合規性監管是指通過行政手段,對銀行執行有關法規、制度和規章等情況進行監管,以規範銀行經營行為,維護銀行業内秩序。
合規性監管的目标是:最大限度防止和遏制銀行風險,從而維護銀行業的安全穩定和競争高效。
合規性監管的主要措施:一是商業銀行幫助客戶維護權益、減少損失的同時,也應進一步加強風險防範。商業銀行在理财産品尤其是國際市場投資産品的設計上,應按照審慎原則和資産多樣化的原則,充分考慮市場形勢。二是認識自身的風險喜好,銀行開展理财業務時,要清楚的認識到自身的風險喜好。銀行自身要清楚哪些标的物能做,哪些标的物不能做,哪些風險是能夠承受的,哪些是無法承受的。銀行應該在這個基礎上設計理财産品,将風險控制在自身可以承受的範圍之内。三是審慎選擇交易對手。
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